Une arnaque par mail et téléphone visant les épargnants
Des personnes se faisant passer pour des conseillers de la Caisse des dépôts contactent actuellement des particuliers non clients, par courriel ou téléphone, pour annoncer l'existence de fonds « en attente » à récupérer. Les escrocs exigent le versement de prétendus « frais de dossier » pour débloquer ces sommes, selon un communiqué diffusé par l'établissement le 31 août.
Le mécanisme exploité : la règle des dix ans
Les fraudeurs s'appuient sur une disposition bien réelle : après dix ans d'inactivité, certains comptes et produits d'épargne peuvent être transférés à la Caisse des dépôts. Dans leur discours, ils évoquent des transferts liés à des produits comme le Plan d'épargne en actions (PEA) ou l'assurance-vie, afin de crédibiliser la démarche et inciter à payer des commissions fictives.
"La Caisse des Dépôts ne contacte jamais ses clients de cette manière"
La Caisse des dépôts a mis en garde les destinataires de ces messages : en aucun cas elle ne procède à ce type de démarchage direct pour proposer la restitution de fonds. Les victimes potentielles sont invitées à ne pas répondre et à ne transmettre aucune information personnelle ou bancaire.
Que faire en cas de contact suspect ?
- Ne versez jamais d'argent à une personne qui prétend débloquer des fonds au nom d'un organisme public.
- Ne communiquez pas vos coordonnées bancaires, vos codes ou vos documents d'identité par mail ou téléphone.
- Vérifiez l'existence de votre éventuelle créance via les sites officiels avant toute démarche (voir encadré).
- Signalez la tentative sur la plateforme spécialisée et déposez plainte si vous avez été victime.
Ressources officielles pour retrouver un argent oublié
Plusieurs moteurs et services officiels permettent de rechercher des sommes transférées à la Caisse des dépôts ou laissées en souffrance par un établissement financier. Le communiqué mentionne notamment Ciclade, Agira et Info-retraite comme points de départ pour retrouver un avoir.
| Objet | Utilité |
|---|---|
| Ciclade | Recherche de comptes inactifs et d'avoirs transférés |
| Agira | Registre d'actifs et informations pratiques pour les ayant droit |
| Info-retraite | Service relatif aux droits à la retraite et contacts utiles |
Signaler et agir : la plateforme Thesee
La Caisse des dépôts renvoie les victimes potentielles vers la plateforme Thesee, qui permet de signaler diverses infractions en ligne (piratage de messagerie, escroqueries aux petites annonces, chantage, etc.) et de lancer une procédure de dépôt de plainte. En cas de doute, il est préférable de se tourner vers ces outils officiels plutôt que de répondre à un message non sollicité.
Au-delà de la vigilance individuelle, cette affaire illustre la persistance des fraudes par usurpation d'identité d'institutions de confiance. Les épargnants doivent garder à l'esprit qu'aucune administration ou organisme financier public ne réclamera jamais de paiement préalable par téléphone ou mail pour restituer des fonds.
